ธุรกิจที่อยู่เบื้องหลังแบบฟอร์ม
คำขอใบอนุญาตธุรกิจชำระเงินหรือเงินอิเล็กทรอนิกส์เป็นมากกว่าชุดแบบฟอร์ม ผู้กำกับดูแลอ่านเพื่อเข้าใจว่าธุรกิจดำเนินงานได้อย่างปลอดภัยตั้งแต่ธุรกรรมแรกหรือไม่
ด้านที่ได้รับความสนใจมากที่สุด
- การกำกับดูแลและบุคคลสำคัญ ใครรับผิดชอบ และมีความเหมาะสมหรือไม่
- ฐานะทางการเงิน ทุน ประมาณการ และแหล่งเงินทุนในช่วงปีแรก
- เงินของลูกค้า ดูแล กระทบยอด และแยกเก็บอย่างไร
- ความเสี่ยงด้าน IT และความยืดหยุ่น ความปลอดภัย การรับมือเหตุการณ์ ความต่อเนื่อง และการกำกับผู้ให้บริการภายนอก
- AML/CFT และการทุจริต การตรวจสอบลูกค้า การติดตาม และการรายงาน
- การปฏิบัติต่อลูกค้า ค่าธรรมเนียม การเปิดเผยข้อมูล และการรับเรื่องร้องเรียน
ความสอดคล้องคือแกนกลาง
แผนธุรกิจ นโยบาย และการออกแบบระบบต้องอธิบายธุรกิจเดียวกัน คำถามเพิ่มเติมส่วนใหญ่มาจากจุดที่เอกสารไม่ตรงกัน
ก้าวแรกที่ทำได้ทันที
วาดเส้นทางเงินตั้งแต่ต้นจนจบ ใครจ่าย ใครถือ ใครชำระดุล ประเภทใบอนุญาตและการออกแบบการควบคุมส่วนใหญ่ตามมาจากแผนภาพนั้น